Stappenplan IBKR account openen

Toegang tot bijna alle Hoog Dividend aandelen, preferred stocks, babybonds én de laagste transactiekosten? Dat kan met IBKR! 📈💰

IBKR, voluit Interactive Brokers, is een broker waarbij je het beste af bent als dividendbelegger. De tarieven zijn laag (ongeveer $0.30 - $0.40 per transactie van $500), het aanbod hoog dividend aandelen is erg groot en IBKR is een van de meestgebruikte platforms door dividendbeleggers wereldwijd. En dat is niet voor niets!

Omdat het openen van een IBKR-account wat tijd kost (ong 10 minuten) en je hierbij vooral veel specifieke vragen moet beantwoorden, heeft Dividend Community een handig stappenplan voor je uitgewerkt. Hierin vind je precies welke instellingen je moet kiezen (+ waarom) en wat bedoeld wordt met de specifieke vragen. Dus, pak wat te drinken en maak een kwartiertje vrij, daarna gaat een wereld vol mogelijkheden voor je open!

En loop je toch vast? Aarzel dan niet en DM ons even op Dividend Community Instagram of in de Community, dan helpen we binnen enkele minuten op weg!

Stappenplan IBKR beleggen rekening openen

1. Een IBKR rekening openen

Je kunt het beste een IBKR account openen via een referal link van een bestaande gebruiker. Hiermee krijg jij namelijk een jaar lang $1 bonus voor elke $100 die je stort (tot maximaal $1.000). Met deze bonus heb je de transactiekosten voor je aankomende trades dus al terugverdiend en is je eerste 1% rendement al geboekt voordat je iets gedaan hebt!

Om de link van Dividend Community te gebruiken gebruik je deze url: IBKR account openen.

2. Start de aanmelding

Start je aanmelding door op de referal link van een bekende te klikken (heb je er geen, klik hierboven). Wil je dit niet, dan kun je ook op de website van IBKR klikken op de knop 'Open Account'. Beide leiden naar dezelfde aanmeldpagina.

In deze eerste stap vul je jouw e-mailadres in en kies je een gebruikersnaam en wachtwoord. Stel tot slot je land waarin je woonachtig bent in en klik op de knop 'Rekening Aanmaken'.

3. Selecteer je accounttype

In de volgende stap kies je jouw gewenste accounttype en verifieer je jouw opgegeven e-mailadres.

Bevestig als eerst je e-mailadres door op de knop 'Confirm' te drukken. Je ontvangt dan een e-mail in je mailbox, waarin je even op de link moet klikken om je e-mailadres te bevestigen.

Ik ga er even vanuit dat je deze IBKR-rekening voor jezelf opent; in dit geval kies je 'Individueel'. Wil je een gemeenschappelijk account, bijvoorbeeld met je partner, kies dan 'Gezamenlijk'. Goed om te weten; je kunt na het aanmaken van je account altijd nog een tweede persoon toevoegen en/of een persoon toewijzen die zeggenschap over jouw account krijgt, mocht jou iets vervelend overkomen.

Onder aan de pagina staat de vraag of de houder van de rekening ook de begunstigde is van de rekening. Aangezien je voor jezelf een rekening opent bij IBKR is dit antwoord 'Ja'. Druk nu op de blauwe knop 'Start Application' om je aanmelding in details te starten.

4. Persoonsgegevens invoeren

Het is nu het moment om een hoop persoonlijke infomatie te delen met IBKR. De meeste velden spreken voor zich, maar hieronder een aantal waar je wellicht niet direct zeker weet wat je er moet doen:

• Number of dependents - Vul hier in hoeveel mensen er in jouw gezin zijn. Een partner + 2 kinderen = 3. Ben je alleenstaand dan is het aantal dependents 0.
• Tax Residency - Het land waarin je belasting betaalt
• Belasting Identificatienummer - Je BSN nummer (België: Rijksregisternummer)
  • Laat het vinkje 'I have a Tax Identificatoin Number' aangevinkt staan
• Identificatie: Vul je ID-type, ID-nummer en verloopdatum in
• Employment status - Vul hier in of en hoe je werkzaam bent
• My Employment - Vul hier de gegevens je werkgever in (of van jezelf als je self-employed bent)
• Source of Wealth - Vul alle typen inkomen die je ontvangt + zet per type inkomen een percentage hoeveel van je totale inkomen bestaat uit dit type. Ben je in loondienst en dat is het? Dan is het 'Income from Employed' voor 100%
• Veiligheidsvragen - Kies de veiligheidsvragen en antwoorden. In geval van verloren accounttoegang en/of contact met de supportdesk kunnen deze vragen + antwoorden helpen ter bevestigen dat jij het bent.

Heb je alle gegevens ingevuld? Klik dan op de groene button 'Continue' om door te gaan naar de volgende stap.

5. MiFIR National Client Identifiers

In deze korte stap vul je het nummer van je paspoort en/of ID-bewijs in.
Indien je enkel een paspoort hebt, vul je het in zoals in de afbeelding hieronder. Klik vervolgens op de groene knop 'Continue'.

6. Configure your trading Account

In deze stap kies je jouw instellingen voor je IBKR-account en geef je jouw voorkeuren en ervaring in beleggen door aan IBKR. Op basis hiervan stelt IBKR een profiel voor je samen waarop gebaseerd wordt in welke aandelen je wel en niet kunt handelen.

Account Type

Als eerste stel je je accounttype in. Ik raad aan hier altijd voor het type 'Cash' te kiezen. 'Margin' betekent dat je kunt beleggen met geleend geld en dat raad ik altijd af! Kies dus voor account type 'Cash'.

Income and Worth

Bij het kopje 'Income and Worth' vul je de volgende drie zaken in:

• Annual Net Income (EUR): Hoeveel is je jaarinkomen in euro?
• Net Worth (EUR): Hoeveel bedraagt het totaal van al je bezittingen - schulden?
• Liquid Net Worth (EUR): Hoeveel euro heb je op dit moment cash/liquide beschikbaar (bv op je bank)

Tip: Je hoeft dit niet 100% tot op de euro kloppend in te vullen; kies de bandbreedtes die het dichtst bij de werkelijkheid zitten. IBKR is verplicht je dit te vragen om te voorkomen dat je te risicovolle producten gaat afnemen.

Investment Objectives & Intended Purpose

Hier vul je in met welke doelen je een beleggingsrekening bij IBKR opent.
Als dividendbelegger kies je sowieso de bovenste optie 'Income generation'. Zelf kies ik altijd voor groei ('Growth') als tweede optie.

Trading experience and Permissions

Hier vul je in in welke type aandelen je wilt kunnen traden. Je kunt dit na je aanmelding altijd nog uitbreiden als blijkt dat je een aandeeltype niet kunt traden, dus geen ramp als je hier nu enkel voor de optie 'Stocks' gaat.
Vul voor de optie 'Stocks' in hoeveel jaar ervaring je hebt. Let op: Je hebt op zijn minst 'Limited knowledge' nodig om te mogen traden op IBKR.

Regelgevende Informatie & Add-Ons

De laatste ja/nee vragen gaan over jouw rol in relatie tot het werken voor of bezitten van een beursgenoteerd bedrijf.

• Vraag 1 - Werk jij bij een beursgenoteerd bedrijf?
• Vraag 2 - Ben jij in het bezit van een beursgenoteerd bedrijf?
• Vraag 3 - Werk jij, of een direct familielid, voor een broker, investeringsmaatschappij of ander fonds/bedrijf dat in beleggingen of financiele instrumenten handelt?

Bij de Add-Ons kun je je aanmelden voor het 'Stock Yield Enhancement Program'. Voor nu adviseer ik dit niet te doen en je hier in een later stadium in te verdiepen.

7. Confirm Your Tax Residence

In deze stap stel je alle details in zodat de belasting op jouw IBKR rekening correct wordt verrekend én, niet onbelangrijk, zodat jij in aanmerking komt voor de voordelige belastingregeling tussen Nederland en de USA. Hierdoor wordt er maar 15% ipv 30% dividendbelasting ingehouden op het dividend dat je ontvangt.

Je controleert / loopt 7 stappen door op deze pagina.

1. Controleer je naam
2. Controleer je land
3. Controleer je adres
4. Controleer je geboortedatum
5. Laat het veld 'US Tax Identification Number' blanco en vink onderstaande aan
   
6. Controleer je BSN nummer
7. Vink onder 'Irish Tax Certification' het bovenste vinkje aan en selecteer 'Netherlands' in de dropdown
   

Het is nu tijd om je aanmelding te ondertekenen door je naam in te voeren. Klik op 'Continue' en voer nogmaals een ondertekening uit.

Hierna wordt jouw IBKR-account aangemaakt en kun je aan de slag met de configuratie en laatste validatie stappen. In de popup die verschijnt wordt medegedeeld dat je nog wat aanvullende zaken moet regelen. Dat zijn dan ook de laatste stappen voordat je echt los kunt. Dus kom op, je bent er bijna! 💪😎

8. Final steps to a Completed Application

Er zijn nog een paar stappen die je moet uitvoeren om aan de slag te kunnen met hoog dividend beleggen op IBKR. In de pagina die je ziet (ook als je opnieuw inlogt) zie je welke stappen je nog moet uitvoeren. We nemen ze hieronder allemaal even door.

Answer These Open Questions

Het kan voorkomen dat IBKR iets vindt opvallen aan jouw ingevulde gegevens. In dat geval zullen ze vragen om een onderbouwing op de punten die opvallen. Vul hier dan jouw onderbouwing in en wacht af. Meestal is deze stap niet vereist en zijn er geen aanvullende vragen; het kan dus zijn dat je deze stap niet ziet als stap die je nog moet uitvoeren.

Verify Identity And Adress

Als je identiteitsbewijs nog niet akkoord is, dan wordt hier nogmaals gevraagd om je ID-bewijs gegevens te verstrekken.

Daarnaast moet je in dit onderdeel jouw identiteit bevestigen aan de hand van een bewijs van je documenten en adres. Je kunt hier kiezen voor de 'Streamlined verification' of 'Manual verification'.

De streamlined verificatie gaat sneller, maar hiervoor moet je op je opgegeven thuisadres zijn en via de mobiel je documenten fotograferen en een selfie maken. Met de Manual verificatie kun je handmatig de gevraagde documenten uploaden, bijvoorbeeld als PDF's of scans van de documenten.
De documenten die aan je gevraagd worden zijn:

• ID-bewijs: paspoort, Identiteitskaart of rijbewijs
• Adres: een recente kopie (max 3 maand oud) van een bankafschrift, huur, hypotheek of energierekening waarop duidelijk je naam en adres zichtbaar zijn. De voorkeur heeft een bankafschrift, dit wordt het snelste goedgekeurd.

Het is belangrijk deze documenten direct goed in te dienen, verificatie kan enkele uren duren en het wordt 100% afgekeurd als je onduidelijk heb ingediend of niet de juiste documenten upload.

Open An Additional Account

Je hebt de optie om meerdere rekeningen onder jouw naam te openen. Ik raad je voor nu aan dit niet te doen; je kunt dit altijd later nog aanvragen.

Fund Your Account

Het is tijd om geld over te maken naar jouw IBKR rekening. Ik kan me voorstellen dat dit de eerste keer een beetje spannend is, onder andere omdat je dit handmatig moet overboeken. Ik adviseer dan ook eerst om 10 euro over te maken, zodat je zeker weet dat alles goed verloopt. Hierna kun je je eigen gewenste bedrag(en) storten op dezelfde wijze.

Belangrijk: Bij IBKR kun je niet met iDEAL geld storten. Je moet het geld zelf handmatig overmaken vanuit jouw internetbankieren of bank-app. Voordat je dit overmaakt moet je altijd de storting aankondigen in IBKR. Dit gaat erg eenvoudig, je doorloopt deze stappen:

1. Geef aan dat je in Euro geld gaat storten en klik op de knop 'Get instructions' in het kader 'Bank Transfer/SEPA'.
   
   
   
2. Vervolgens voer je de gegevens van jouw bank in en het bedrag dat je gaat storten
   1. Sending Institution: Naam van je bank
   2. Account Number: Je IBAN nummer
   3. Account Nickname: Naam van je bank
   4. Deposit Amount: Het bedrag dat je gaat overmaken
   5. Klik op 'Get Transfer Instructions'
      
      
      
      
3. Je krijgt nu de betaalgegevens die je nodig hebt om het geld over te boeken, voer deze in bij jouw overboeking en klik op Finish.
   1. Ontvanger: Interactive Brokers Ireland Limited
   2. IBAN: DE72 5011 0800 6231 4128 15
   3. Omschrijving: je accountnummer / je volledige naam
      

En dat was hem dan!

Je bent nu helemaal klaar om IBKR te gaan gebruiken voor jouw hoog dividend beleggen avontuur!🎈
IBKR zal nog even bezig zijn met het controleren van al jouw gegevens en geuploade documenten. Meestal duurt het 6 - 24 uur voordat alles akkoord is (of je krijgt feedback wat er nog aangevuld moet worden).

Je krijgt per e-mail bericht van IBKR over de voortgang. In de tussentijd raad ik je aan om alvast de IBKR-app te installeren op je telefoon of tablet.

Kom je er niet uit? Start dan een chat met de IBKR support. Zij zijn over het algemeen erg snel en behulpzaam en helpen je graag op weg in dit proces.

Heel veel plezier met de alle mogelijkheden die je jezelf via IBKR hebt gegeven! Wil je een kickstart maken met een voorbeeldportfolio? Wordt dan lid van Dividend Community en je hebt toegang tot een portfolio met ~50 hoog dividendaandelen incl. de realtime scores, koersen en dividenden.