Als je nu al belegt, helemaal als dit ook in dividend aandelen is, dan herken je de uitdaging van het bijhouden van je portfolio en dividend. Er bestaan tal van dividend trackers en portfolio trackers, maar meestal kennen die stuk voor stuk nadelen. Zelf werk ik momenteel met Stock Events en een eigen Google Sheet, maar beide hebben het nadeel dat je altijd handmatig je aan- en verkopen moet bijhouden. Daarnaast zit er geregeld een issue in de data en hoe hou je nu zonder te veel gedoe al je taxes (belasting), rendementen en transactiekosten bij?
Eindelijk is hier een goed antwoord op! Het is Snowball Analytics. Deze relatief nieuwe tool kent een briljant uitziende desktop versie, maar heeft sinds februari 2024 ook een Android en Apple app. En het leuke is, heel veel van de basisfuncties kun je gratis gebruiken. Wil je overigens gebruik maken van de live synchronisatie van je portfolio's, dan heb je wel een betaalde versie nodig.
Dividend Tracker
Met Snowball is het heel erg eenvoudig om je dividend inkomen in te zien. Deze tool vertelt je namelijk veel informatie over jouw aandelen en bijbehorende dividend. Zo kun je volgen wanneer de volgende ex-dividend datum is op je aandelen of op je watchlist, maar ook hoeveel je per dag, week, maand aan passief inkomen uit dividend gaat ontvangen. Om het nog mooier te maken bevat Snowball ook een uitgebreide overview van de gezondheid van het dividend op je portfolio.
Per aandeel kun je namelijk diverse metrics inzien, zoals de EPS, pay-out ratio en dividend growrate en dit van Snowball voor je samen in een dividend gezondheidsscore. Zonder diepe analyse heb je dus al snel een basisbeeld bij de gezondheid van je dividend.
Al je dividend aandelen staan in een mooie overview waarin direct de belangrijkste kolommen met informatie voor je op een rijtje staan, van Yield tot safety score en aankomende ex-date.
Portfolio Analytics
Naast een diepere inkijk op je dividend inkomen bevat Snowball ook een uitgebreide analyse voor je portfolio, ook op groeiaandelen en aandelen die geen dividend uitkeren. Zo zie je basis overzichten zoals de spreiding in aandeeltypen of sectoren, maar je kunt via de 'portfolio rebalancing tool' zelfs hulp krijgen bij de perfecte allocatie van je posities. Via het portfolio lab kun je backtests op koersen en aandelen uitvoeren en bovendien vind je de perfecte aankoopmomenten met de 'buy the dip' functie.
Dividend Kalender
Als dividendbelegger is een helder beeld van je inkomsten natuurlijk een van de belangrijkste onderdelen die een dividend tracker moet bieden. En daarmee zit je bij Snowball wel goed; er is een kraakhelder overzicht van alle belangrijke dividend data, de betaalfrequentie en of het aankomende dividend al is uitgeroepen of niet.
De app laat je bovendien precies wat je inkomen bruto (before taxes) en netto (na taxes) is. De tax kun je overigens zelf instellen en waar nodig per positie aanpassen, zodat je inkomen en taxes altijd kloppen. Weten wat je inkomen per dag, week of maand is? Gene probleem, je ziet het direct in je overview. En dat is niet alles, stel een target dividendinkomen in en de targetgrafiek toont precies in welk jaartal je daar aankomt op basis van jouw portfolio, dividend en periodieke inleg 📈
Live koppeling met je broker
Een van de grootste voordelen van Snowball Analytics is de live koppeling met jouw broker. Hierdoor hoef je nooit meer handmatig een aan- of verkoop in te boeken, of bij start je gehele historie en portfolio op te voeren. Connect je broker en tadaa, je portfolio is vanaf nu gesynchroniseerd!
Deze livekoppeling werkt onder andere met IBKR, Degiro, Trading 212, Tradestation en nog veel meer brokers.
Volg of deel een portfolio
Een andere leuk functie is dat je portfolio's kunt delen met anderen,. Niet alleen zie je dan de holdings, maar ook alle transacties, performance en gezondheid. Volledig transparant en ideaal om met bekenden te delen. Of, als je Dividend Community wilt volgen natuurlijk 😎
Er is veel data die je ook hier weer zelf kunt aanvinken om wel of niet te delen met anderen. Een aantal zaken die je zou kunnen delen zijn: portfolio opbouw en spreiding, alle aan- en verkopen die gedaan zijn, growrate van de waarde én van het dividend, de opbouw van het dividend in het portfolio en de individuele aandelen, het inkomen over tijd en groei hierin en nog veel meer...
Ideaal om te volgen bij bekenden en/of te delen met de mensen die jij de link deelt om jou te mogen volgen.
Android en Apple dividend app
In februari 2024 heeft Snowball de app voor Android en Apple uitgerold. Hierin komt de komende tijd nog veel meer moois, maar dit is nu al een van de mooiste dividend tracker app die ik gezien heb. Hieronder enkele screenshots uit de Apple app met briljante inzichten en een strak design. De app kent zowel een darkmode als lightmode.
Conclusie
De gratis versie van deze dividend tracker is al heel erg fijn, maar om het beste uit Snowball te halen is een betaalde versie wel een nice to have. Je profiteert dan onder andere van de livekoppeling met je broker en vele handige extra's.
Enkele fijne functies van Snowball Analytics zijn de dividend kalender, dividend scores op aandelen, portfolio metrics en vele, vele research functies. Zelf gebruik ik de Investor versie voor €14.99 per maand, dit vooral omdat ik dan meerdere portfolio's kan koppelen en tracken. Met mijn aantal transacties per maand heb ik dit er al voor over om niet alle mutaties handmatig in te hoeven boeken.
Bonus: Volg Dividend Community
Het aanmaken van een account bij Snowball Analytics is gratis. Ben je eenmaal aangemeld en heb je dit gedaan via deze link van Dividend Community, dan krijg je toegang tot mijn portfolio en ben je altijd op de hoogste van mijn performance en mutaties. Tot snel in Snowball!
